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【案情】被执行人A公司的银行账户已被法院冻结，汇款人B公司与A公司没有债权债务关系，将本该付给C公司款项，错误汇款至A公司被冻结账户致使该款项被冻结，现在法院尚未提取、发放被冻结的款项。
【评析】错误汇款至被冻结银行账户，是否发生物权变动？能否排除执行？第一种观点认...
2025.06.17 09:14:00
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6月9日上午,客户王女士神色慌张地走进灌南县邮政分公司镇中路营业所,要求紧急办理贷款还款业务,并声称“若不立即汇款将面临法律责任”。理财经理焦晓莉在接待过程中敏锐察觉异常,发现王女士情绪焦虑、言辞急切,与近期高发的电信诈骗案例特征高度相似。
为核实情况,焦晓莉仔细查看...
2025.06.11 21:54:00
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日前，苏州市吴江区公安局盛东派出所接到预警指令，王某正向一涉诈账户汇款。民警杨洵立即赶往现场，在反诈卫士、小区物管刘先生的协助下，敲开了王某的家门。此时，王某仍然在与骗子开着视频会议，杨洵抢下王某的手机退出操作，并督促她改掉银行卡密码避免遭受更大损失。见王某深...
2025.06.04 09:08:00
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痛点，积极推出“工银柜面通”新模式助力网点运营改革，对于对公账户开立、重要客户信息变更、企业网银证书密码重置、财富继承、个人跨境汇款等耗时长、流程复杂的业务，客户仅需根据提示进行自助办理，而业务审核则由分行远程主管授权完成，不仅节约了客户等待时间，也极大地增强...
2025.05.20 17:37:00
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间里的“十分钟课堂”。华士镇纺织车间内，缝纫机的嗡鸣声中，45岁的张大姐跟着中行员工念顺口溜“陌生电话要警惕，可疑链接别点击，转账汇款多核实，守住钱袋要牢记！”针对女工群体特征，无锡中行的工作人员将反诈知识编成简单易懂的顺口溜，利用工休间隙开展反诈微课堂，这种“...
2025.05.09 22:15:00
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她的个人信息，并谎称她误开通了付费会员，需转账至“安全账户”才能取消。在骗子诱导下，沈女士转账8.3万元，并准备提取200万元存款继续汇款。
邮政警觉：异常行为引起注意
当沈女士匆忙赶到古河营业所要求支取多张大额存单时，理财经理发现异常——这些存款是她的养老钱，开户时...
2025.04.19 16:05:00
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与止付处理。该行在接到客户申请后，立即启动应急预案，向境外收款行发送止付报文，争取了宝贵的时间。通过专业的国际支付系统，迅速定位汇款路径，并与境外收款行建立了直接沟通渠道，确保止付指令能够及时生效。这一系列快速响应措施，为后续款项的追回奠定了基础。
持续沟通与...
2025.04.17 14:08:00
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诈骗案件，避免客户遭受更严重的财产损失。
当日下午，一名神色匆匆的老年人在关门前几分钟来到该网点，要求将卡内20万元定期转为活期并汇款至本人他行卡内。因该笔定期存期为三年，且尚未到期，该行网点工作人员按规定对其信息进行核查，并进一步询问取现用途，避免客户造成利息...
2025.03.28 12:54:00
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户管控。于是大堂经理向客户耐心解释银行卡不可以正常使用的原因，并积极向客户提出了解决方案，用尽可能便捷的方法帮助客户解决无法转账汇款的问题。得知客户卡号需要保留、希望尽早能够拿到新卡且办理u盾进行使用后，大堂经理随即帮助其申请了换卡不换号，留下了客户的联系方式，...
2025.02.28 17:16:00
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风险开展应急演练。
演练开始前，做好理论学习。随着金融业务的快速发展，银行柜面业务面临的风险日益复杂化，尤其是大额现金存取和转账汇款环节，可能涉及洗钱、诈骗等风险隐患。为切实提升风险防控能力，保障客户资金安全，该行在晨夕会上多次通过学习相关文件、了解最新制度、...
2025.02.25 14:34:00
